交通银行_个人投资业务_基金
2021-07-19 18:50:01
业务简介
立即办理
交通银行面向个人客户提供公募基金、基金专户、券商集合资产管理计划等产品的代理销售服务。
公募基金：交通银行为所有成功开立基金交易账户的个人客户，提供1800多只开放式基金的销售服务。
基金专户：区别于统一标准化合同的公募基金，基金专户可以根据投资者需求和风险偏好，为其“量身定做”，充分满足个性化理财需求。根据参与客户数量和参与起点金额不同，基金专户分为一对一专户（投资起点人民币3000万元）和一对多专户（投资起点人民币100万元）。
券商集合资产管理计划：交通银行与多家证券公司建立了券商集合资产管理计划代理推广业务合作，根据科学的产品优选评估体系，为我行客户提供丰富多样的定制化高端财富管理产品。券商集合资产管理计划种类丰富，无人数限制的券商大集合投资起点为5万元或10万元人民币；200人限制的券商小集合投资起点为100万元人民币。
沃德财富基金优选服务，拥有丰富的产品种类、便捷的购买渠道、专业的选基能力、周到的销售服务，为您把握投资机遇，助您乐享财富人生！
业务优势：选基能力专业
交通银行拥有专业的基金研究团队，通过系统化的专业研究，为客户洞悉大市、把握投资机遇；通过科学的量化模型，科学、客观、全面审视基金历史业绩和基金经理投资风格；以客户为中心，按月度制定、调整重点产品池名单；根据客群需求和偏好对基金产品风格进行科学分类，并持续追踪重点产品业绩。业务优势：产品种类丰富
交通银行是中国第一只开放式公募基金的托管银行和销售银行。现代销70多家基金公司1800多只开放式基金产品，已实现股票型、混合型、债券型、保本型、指数型、货币型全覆盖，2013年起基金代销数量连续三年领跑同业，更为高净值客户量身定制基金专户产品。
业务优势：购买渠道便捷
交通银行高度注重客户体验，不断丰富交易渠道。目前已完成柜面、网上银行、电话银行、自助通等近10 个基金销售渠道的建设工作，实现了全覆盖，多元化的7*24小时基金交易通道，让客户享受便捷的基金投资服务。更在网银、手机银行渠道为客户提供费率优惠，大部分产品实现了全渠道定投申购8折的费率优惠！
业务优势：客户服务贴心
训练有素的交通银行客户经理团队，为您提供贴心、省心的基金优选服务。售前，为客户系统性评估风险承受能力，给出专业的资产配置建议；售中，结合客户的风险偏好，用心挑选最适合的产品；售后，为客户持续追踪基金业绩。此外，交通银行总行及各分行，将面向全行基金客户持续提供基金健诊、沃德财富基金优选服务投资报告会等增值服务！
业务提示及购买网点查询
1、交易时间：正常交易日9:30－15:00，15:00以后交易将作为次日申请提交、对外报送。如在正常交易日内遇到交易所指数熔断情况，熔断后的交易申请确认规则以基金公司实际确认结果为准。
2、基金风险等级从2R到5R不等，一般情况下货币型基金为2R、债券型基金为3R、混合型基金为4R、股票型基金为5R。
3、客户认购、申购、赎回等基金交易的确认时间及手续费等情况以最终打印的《基金代销业务交割单》为准。
4、申购费率优惠规则：自2015年6月30日15:00至2016年6月30日15:00期间,投资者通过网上银行、手机银行申购的基金（前端模式）手续费费率享受最低8折优惠，折扣优惠后的手续费费率不低于0.6%。原申购手续费费率已低于0.6%的将不再有折扣优惠，按原申购手续费费率执行。申购费率优惠活动是否顺延以交通银行的公告为准。各基金是否参与交通银行的申购费率优惠活动以基金公司的公告为准。
5、定投费率优惠规则：自2008年6月16日起,投资者在交通银行定投申购的基金（前端模式）手续费费率享受最低8折优惠，折扣优惠后的手续费费率不低于0.6%。原申购手续费费率已低于0.6%的将不再有折扣优惠，按原申购手续费费率执行。各基金是否参与交通银行的定投费率优惠活动以基金公司的公告为准。
基金有风险，投资需谨慎。
交通银行基金从业人员公示201912.xls 交通银行基金产品风险评价方法及其说明（2020年版）.pdf
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