华夏理财固定收益纯债型一年定开理财产品10号 代码：HX020210
2022-08-16 10:16:32
产品名称 | 华夏理财固定收益纯债型一年定开理财产品10号 A份额简称：“华夏理财固收纯债一年定开10号A” B份额简称：“华夏理财固收纯债一年定开10号B” C份额简称：“华夏理财固收纯债一年定开10号C” |
产品代码 | 22113010 |
销售代码 | A份额代码：22113010A B份额代码：22113010B（招商银行销售代码：HX020210） C份额代码：22113010C |
全国银行业理财信息登记系统登记编码 | Z7003922000091 投资者可以依据该登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）查询产品信息 |
产品管理人 /管理人 | 华夏理财 |
产品募集方式 | 公募 |
产品运作模式 | 开放式净值型 |
产品投资性质 | 固定收益类 |
产品收益类型 | 非保本浮动收益 |
投资及收益币种 | 人民币 |
产品风险评级 | 根据华夏理财产品风险评级，本产品为 PR2级（中低风险） 理财产品。 理财产品风险评级分为：PR1级（低风险）、PR2级（中低风险）、PR3级（中等风险）、PR4级（中高风险）、PR5级（高风险）。 本理财产品风险评级为华夏理财自主评定，仅供参考。 |
产品销售评级 | 本理财产品通过代理销售机构（以下简称“代销机构”）渠道销售的，理财产品评级应当以代销机构最终披露的评级结果为准。代销机构如与华夏理财产品风险评级结果不一致，应当采用对应较高风险等级的评级结果。 |
销售对象 | 个人投资者、机构投资者 |
适合投资者 | 本理财产品面向不特定社会公众销售，经华夏理财风险评估评定为 CR2（稳健型）、CR3（平衡型）、CR4（进取型）、CR5（激进型） 的个人投资者。客户风险承受能力评级类型分为：CR1（谨慎型）、CR2（稳健型）、CR3（平衡型）、CR4（进取型）、CR5（激进型）。 本理财产品面向不特定社会公众销售，包括法人或依法成立的其他组织。 通过代销机构购买的，适合投资者及投资者风险承受能力评估结果以代销机构规定为准。 华夏理财/代销机构根据非机构投资者自身提供的信息评估非机构投资者风险承受能力，因非机构投资者提供信息不准确或不完整，导致其购买与自己风险承受能力不匹配的理财产品的责任和风险由投资者承担。 |
业绩比较基准 | A份额：业绩比较基准为3.80%-4.10%（年化）；B份额：业绩比较基准为3.90%-4.20%（年化）；C份额：业绩比较基准为3.90%-4.20%（年化）。以产品投资利率债仓位10%，信用债仓位110%，组合杠杆率120%为例，参考中债-国债总财富（1-3年）指数、中债-信用债总财富（1-3年）指数，结合产品投资策略并扣除各项费用后，综合测算得出上述业绩比较基准。测算示例仅供参考，具体资产投资比例可根据各类资产的收益水平、流动性特征、信用风险等因素动态调整。 业绩比较基准是管理人基于产品性质、投资策略、过往经验等因素对产品设定的投资目标，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。 华夏理财有权根据市场情况及产品运作情况调整业绩比较基准，并至少于新业绩比较基准启用前3个工作日公告。 1.本理财产品为净值型产品，其业绩表现将随市场波动，具有不确定性。 2.本业绩比较基准不构成华夏理财/代销机构对本理财产品的任何收益承诺。 3.理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎。 |
募集期 | 2022年8月16日－2022年8月23日（含）（根据市场情况，华夏理财有权提前结束认购或调整相关日期，募集期最后一日认购截止时点如与华夏理财不一致则以各代销机构规定为准，其中华夏银行/华夏理财17：30（含）后不可认购。） |
成立日 | 2022年8月24日 |
封闭期 | 产品成立日至产品首个开放期的前一日、产品上一开放期的下一日至产品下一开放期的前一日、产品最后一个开放期的下一日至产品到期日为产品的封闭期。 封闭期内，除本产品说明书规定情形以外，华夏理财/代销机构不受理投资者任何形式的提前赎回申请。因投资者资金安排不合理，导致其购买与自身流动性需求不匹配的理财产品的责任和风险由投资者承担。 |
产品存续期限 | 本理财产品无特定存续期限（产品实际期限受制于提前终止条款的约定）。 |
发行范围 | 全国发行 |
发行规模 | 本产品计划发行规模上限为50亿元，发行规模下限为1,000万元。 |
产品不成立 | 募集期结束，如理财产品募集总金额未达到发行规模下限；或者市场发生重大变化，华夏理财无法或者经其合理判断难以按照本产品说明书向投资者提供本理财产品；或者法律法规、监管规定、国家政策发生变化导致无法按照本产品说明书向投资者提供本理财产品，华夏理财有权宣布本理财产品不成立。 如理财产品不成立，华夏理财将于原定成立日后2个工作日内通过本产品说明书约定的信息披露渠道发布本理财产品不成立的公告。通过华夏银行/华夏理财购买的，将于原定成立日后2个工作日内将已募集资金退回华夏银行/华夏理财客户的理财签约账户内（原定成立日至资金到账日之间不计利息）；通过其他代销机构购买的，客户已募集资金退回的具体到账账户、到账日及到账时间以代销机构划付规定为准。 |
认购/申购 起点金额 | A份额：认购起点金额1元，以1元的整数倍递增。 B份额：认购起点金额1元，以1元的整数倍递增。 C份额：认购起点金额1,000元，以1元的整数倍递增。 如代销机构规定与本规则不一致的，则以各代销机构规定为准，但不得低于本起点金额。 |
最高持有限额 | 最高持有限额不限。 投资者购买理财产品的金额超过理财账户最高持有限额时，超过的部分管理人确认失败。投资者同一开放日提交申购、赎回交易，管理人先确认申购交易，并根据申购金额判断是否超过理财账户最高持有限额，可能存在日末投资者的剩余本金小于最高持有限额，但当日申购交易全部或部分失败的情况。 |
追加购买 最低金额 | 1元，以1元的整数倍追加。 如代销机构规定与本规则不一致，则以各代销机构规定为准，但不得低于本追加起点金额。 |
单笔赎回 最低限额 | 0.01份 如代销机构规定与本规则不一致，则以各代销机构规定为准，但不得低于本条款约定限额。 |
理财账户 最低保留限额 | 0.01份 投资者发起赎回交易时，将触发判断理财账户份额余额是否低于最低保留限额要求，可能引发强制赎回交易，具体约定详见“赎回规定”。 如代销机构规定与本规则不一致，则以各代销机构规定为准，但不得低于本条款约定限额。 |
份额净值 | 份额净值为提取管理费、托管费、销售手续费等相关费用后的理财产品份额净值，投资者按该份额净值进行申购、赎回和到期/终止时的分配。 份额净值的计算保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入。 |
认购份额 | 认购份额=认购金额/1元。 |
申购份额 | 申购份额＝申购金额/申购申请日日终的产品份额净值,申购份额保留到小数点后 2 位，小数点后第 3 位四舍五入。 |
工作日 | 本说明书中所写的“确认日”、“到账日”，除非特别说明均为工作日，若遇非工作日顺延至下一工作日。 指上海证券交易所和深圳证券交易所的交易日，且同时为银行对外办理一般对公业务的工作日。 |
开放期、 开放日（T日）及开放时间 | 开放期/开放日为产品成立后每年8月21日（含）起连续3个工作日，开放期/开放日如遇非工作日则顺延至下一个工作日。 
代销机构如另有规定，从其规定。 开放期内每个开放日的份额净值将随市场波动，具有不确定性。 华夏理财有权调整按上述规则确定的开放日，并在调整之前3个工作日公告。 |
预约购买及 预约赎回 | 封闭期内的最后一个工作日17:30（不含）前，可接受通过华夏银行/华夏理财购买的投资者预约购买、预约赎回申请，视同在下一个申购/赎回开放日开放时间内提交的申购、赎回申请。 华夏银行/华夏理财将在预约购买申请提出日之后的第一个申购开放日根据预约购买申请扣款，如扣款失败,则预约购买申请不成功。 代销机构如另有规定，从其规定。 |
申购确认 | T日申购，T+1日确认。T日为开放日。通过华夏银行/华夏理财购买的，T日扣款；通过其他代销机构购买的，扣款规则以代销机构规定为准。 以申购申请日的日终份额净值确认，按照“金额申购”的原则计算申购份额。 |
赎回确认 | T日赎回，T+1日确认。 通过华夏理财赎回的，投资者赎回资金于T+2日（内）到账；通过华夏银行赎回的，投资者赎回资金于T+2日（内）到账；通过其他代销机构赎回的，投资者赎回资金的具体到账账户、到账日及到账时间以代销机构划付规定为准。 |
赎回规定 | 本理财产品采取份额赎回的方式。投资者可选择全额或部分赎回，部分赎回后投资者持有本理财产品的日末余额低于理财账户最低保留限额时，华夏理财将在赎回确认日末对投资者的剩余份额发起强制赎回。 若客户在同一开放日提交申购和赎回原持有份额的交易申请，经申购和赎回交易确认后的剩余份额低于理财账户最低保留限额时，华夏理财将在赎回确认日末对投资者的剩余份额发起强制赎回。 代销机构如另有规定，从其规定。 |
赎回金额的计算 | 赎回金额＝赎回份额×赎回申请日日终的产品份额净值，保留到小数点后 2 位，小数点后第 3 位四舍五入。 |
到期/终止的理财本金及收益 兑付 | 华夏理财将于理财产品到期/终止日后 2 个工作日（内），根据实际投资结果向华夏理财客户及代销机构一次性划付理财本金及收益（如有），代销机构客户的理财本金及收益（如有）的具体到账账户、到账日及到账时间以代销机构划付规定为准。 客户到期/终止本金及收益金额=∑（每笔份额*到期/终止日的产品份额净值），每笔金额计算保留到小数点后 2 位，小数点后第 3 位四舍五入。 |
巨额赎回 | 单个开放日中，本理财产品的净赎回申请份额（赎回申请总份额扣除申购申请总份额后的余额）超过上一日产品总份额的10%为巨额赎回。 如发生巨额赎回，管理人当日办理的赎回份额不低于前一日终理财产品总份额的10%。 管理人有权对其余的赎回申请采取暂停接受的应对措施。连续2个以上开放日发生巨额赎回时，对于已经接受的赎回申请，管理人可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过20个工作日。 |
撤销规定 | 1.募集期认购撤销 投资者可撤销已提交的认购申请（仅可全额撤销），具体规定如下： （1）通过华夏理财自有销售渠道认购的，投资者撤销的本金在 2个工作日内到账。 （2）通过华夏银行认购的，投资者撤销的本金实时到账。 （3）通过华夏理财认购的，募集期最后一日17:30（含）之后不能进行撤销。 （4）通过华夏银行认购的，募集期最后一日17:30（含）之后不能进行撤销。 通过其他代销机构认购的，撤销规定以代销机构规定为准。 2.开放日申购、赎回撤销 投资者可于开放日开放时间内撤销当日已提交的申购、赎回申请（仅可全额撤销），具体规定如下： （1）通过华夏理财自有销售渠道申购的，投资者撤销的本金在 2个工作日内到账。 （2）通过华夏银行申购的，投资者撤销的本金实时到账。 （3）通过华夏理财申购的，开放日17:00（含）之后不能进行撤销。 （4）通过华夏银行申购的，开放日17:00（含）之后不能进行撤销。 通过其他代销机构申购的，撤销规定以代销机构规定为准。 3.预约申购、预约赎回撤销 通过华夏银行/华夏理财购买的，封闭期内的最后一个工作日17:30（不含）前，投资者可全额撤销已提交的预约购买、预约赎回申请；通过其他代销机构购买的，预约申购、预约赎回撤销以代销机构的规定为准。 |
投资冷静期 | 本理财产品为公募理财产品，根据监管部门规定，无需设置投资冷静期。 |
认购费/申购费 | 本理财产品不收取认购费/申购费。 |
赎回费 | 本理财产品不收取赎回费。 |
托管费 | 0.03%/年，以前一日资产净值为基数，每日计提。公式如下： F=E×【0.03%】/当年天数。F为托管费；E为计算基数。 |
销售手续费 | A份额：销售手续费率为0.30%/年，以前一日资产净值为基数，每日计提。 B份额：销售手续费率为0.20%/年，以前一日资产净值为基数，每日计提。 C份额：销售手续费率为0.20%/年，以前一日资产净值为基数，每日计提。 公式如下： F=E×【各份额销售手续费率】/当年天数。F为各份额销售手续费；E为计算基数。 |
固定管理费 | 0.20%/年，以前一日资产净值为基数，每日计提。公式如下： F=E×【0.20%】/当年天数。F为固定管理费；E为计算基数。 |
其他费用 | 理财资金运作期间以及追索理财资金可能产生的诉讼费、保全费、信托费、税费、审计费、律师费、公证费、清算费、执行费等，按其实际发生数额从理财资产中支取。 |
超额管理费 | A份额：扣除各项费用（包括销售手续费、托管费、固定管理费及其他费用等）后，本期产品实现的年化收益率低于或等于4.10%，则管理人不收取超额管理费；超过4.10%的部分，50%归投资人所有，其余作为管理人的超额管理费。超额管理费将于每一开放期首个开放日收取。 B份额：扣除各项费用（包括销售手续费、托管费、固定管理费及其他费用等）后，本期产品实现的年化收益率低于或等于4.20%，则管理人不收取超额管理费；超过4.20%的部分，50%归投资人所有，其余作为管理人的超额管理费。超额管理费将于每一开放期首个开放日收取。 C份额：扣除各项费用（包括销售手续费、托管费、固定管理费及其他费用等）后，本期产品实现的年化收益率低于或等于4.20%，则管理人不收取超额管理费；超过4.20%的部分，50%归投资人所有，其余作为管理人的超额管理费。超额管理费将于每一开放期首个开放日收取。 华夏理财有权根据市场及产品运作情况调整上述规则，并至少于生效前3个工作日通过本产品说明书约定的信息披露渠道进行公告。 |
份额净值公告日 | 每周五后的第3个工作日为份额净值公告日，公告每周五份额净值（如周五为非工作日，则公告周五上1个工作日的份额净值；如当周没有第3个工作日，则顺延至下1个工作日）。 产品开放日后第 2 个工作日为份额净值公告日，公告产品开放日的份额净值。 产品到期/终止后的第 2 个工作日为份额净值公告日，公告产品到期/终止日的份额净值。 |
摆动定价 | 当理财产品遭遇大额申购或赎回时，管理人可根据理财产品投资组合的市场冲击成本调整投资者申购或赎回时的产品份额净值，将调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购或赎回的投资者，从而减少对存量产品投资者利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 具体操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定，并以届时管理人信息披露为准。 |
分红方式 | 产品成立每满半年后，管理人可根据投资情况决定是否分红。如分红，将于分红日前3个工作日通过华夏银行官方网站等渠道公布分红方案。 |
提前终止权 | 一、投资者提前终止权 华夏理财调整本理财产品的投资范围、投资品种、投资比例、收费项目、收费条件、收费标准和收费方式等，或补充和修订本产品说明书相关条款，将提前3个工作日通过本产品说明书约定的信息披露渠道公告。除本产品说明书第十部分“特别提示”所列情形外，投资者不接受调整的，应在公告确定的期限内向对应销售机构申请提前赎回并办理相关手续。 二、华夏理财提前终止权 1．出现下列情形，华夏理财有权提前终止本理财产品： ①当本理财产品份额低于1,000万份时； ②法律法规、监管规定、国家政策出现重大调整影响本理财产品正常运作； ③市场收益率大幅波动，可能或实质影响到产品所能实现的投资收益； ④理财资金所投资的相关资产提前终止，或本理财产品根据投资策略、交易结构触碰提前终止条件； ⑤法律法规、监管规定及国家政策规定的其他情形或华夏理财认为需要提前终止的其他情形。 2．华夏理财提前终止本理财产品的，在提前终止日前3个工作日通过本产品说明书约定的信息披露渠道公告相关信息。 |
税款 | 根据法律法规规定，本理财产品在资产管理、运营、处置过程中产生收入应缴纳和承担税收和规费的，由管理人直接从理财资产中扣付缴纳。 理财收益的应纳税款由投资者自行申报及缴纳，但若根据法律法规等规定或税务等国家机关的命令或要求，华夏理财有义务代扣代缴投资者承担的税费时，华夏理财将予以代扣代缴。 |
其他规定 | （1）由华夏理财销售的，募集期认购资金计息规则以华夏理财渠道披露的理财产品销售协议书约定为准。 （2）由华夏银行销售的，募集期认购申请日（含）至成立日（不含）或认购撤销日（不含）之间，投资者认购资金按期间每日挂牌活期存款利率计算利息，且该利息不计入认购本金。 （3）由代销机构销售的，募集期认购申请日（含）至成立日（不含）或认购撤销日（不含）之间，投资者认购资金按照代销机构与投资人约定的计息方式执行。 （4）理财产品赎回申请/到期/终止日（不含）至资金到账日（不含）之间，投资者资金不计存款利息及理财收益。 |
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