建信理财龙鑫固收类18个月定开式产品第2期 代码：JX020217
2022-10-18 10:30:22
产品编号 | JXLX18MGS22081802 |
全国银行业理财信息登记系统编码 | Z7000722001135 投资者可依据该登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
产品说明书版本 | 2022年第1版 |
产品名称 | 建信理财龙鑫固收类18个月定开式产品第2期 |
营销代码 | JX020217 |
募集方式 | 公募 |
产品类型 | 固定收益类，非保本浮动收益型 |
产品内部风险评级 | R3中等风险 该产品通过代理销售机构渠道销售的，理财产品评级应当以代理销售机构最终披露的评级结果为准。 |
适合投资者 | 稳健型、进取型和激进型个人投资者 |
本金和收益币种 | 人民币 |
产品规模 | 产品募集上限为20亿份，下限为500万份 |
产品募集期 | 2022年10月18日9:00至2022年10月25日15:00 投资者可以在上述时间内通过认购参与本产品，募集期允许认购追加、撤单。 |
产品成立日 | 2022年10月26日 |
产品期限 | 无固定期限 产品管理人有权提前终止产品。 |
产品认购及确认 | 1.本产品在成立日对认购申请的有效性进行确认。 2.募集期产品份额净值为1.000000元/份。 3.认购份额=认购金额÷1.000000。 |
初始销售面值 | 1元/份 |
运作周期 | 本产品自成立日起，每18个月为一个运作周期，第一个运作周期的起始日为产品成立日，结束日为产品成立日起第18个月的26日（如当月26日为非工作日的，则顺延至下一个工作日，如遇工作日特殊情况，以产品管理人信息披露为准。）；第二个运作周期以及后续运作周期的起始日为上个运作周期的结束日，该运作周期的结束日为其起始日起第18个月的26日（如当月26日为非工作日的，则顺延至下一个工作日，如遇工作日特殊情况，以产品管理人信息披露为准。）；对于最后一个运作周期，该运作周期的起始日为上个投资周期的结束日，该运作周期的结束日为产品提前终止日。 |
开放日 | 1.每个运作周期（除最后一个运作周期外）结束日为产品开放日。 2.首次开放日为2024年4月26日。 3.投资者在存续期内通过申购在开放日参与本产品，通过赎回在开放日退出本产品。未赎回的份额将继续参与本产品运作。 |
申购赎回申请时间段 | 开放日前7个自然日9:00至开放日当日15:00 投资者可以在申购赎回申请时间段提出申购/赎回申请，以及撤销申购/撤销赎回申请。 |
产品申购及确认 | 1.本产品在开放日后2个工作日（T+2日）对申购申请的有效性进行确认。 2.申购遵循“未知价”原则，即申购资金按开放日产品份额净值折算份额。 3.申购份额=申购金额÷开放日产品份额净值。投资者多笔申购本产品时，按照上述公式逐笔计算申购份额后加总。 |
产品赎回及确认 | 1.本产品在开放日后2个工作日（T+2日）对赎回申请的有效性进行确认，并完成赎回资金到账。 2.赎回遵循“未知价”原则，即赎回资金按投资者实际赎回份额和开放日份额净值计算。 3.赎回金额＝赎回份额×开放日产品份额净值。 |
购买金额 | 1元人民币起购，认购金额/申购金额以1元人民币的整数倍递增 |
赎回份额 | 0.01份起，以0.01份的整数倍递增 |
最低持有份额 | 0.01份 若投资者对产品持有份额不足1份时，产品管理人有权将投资者产品剩余份额一次性全部赎回。 |
销售区域 | 本产品在全国范围销售 |
购买渠道 | 投资者可通过招商银行手机银行、网上银行大众版或专业版、全球连线等渠道购买本产品。 |
产品净值披露 | 1.产品份额净值为计提相关费用后的产品份额净值。产品份额净值的计算按照四舍五入原则，保留至小数点后6位。 2. 每周二后的3个工作日内公布产品周二的份额净值和资产净值。每个开放日后的2个工作日内披露产品的份额净值、份额累计净值、认购价格和赎回价格。 |
产品费用 | 本产品收取的费用为销售费、固定管理费、托管费、超额业绩报酬和与本产品相关的其他费用。 详见本产品说明书第五章“产品收益与费用、税收说明”。 |
投资收益 | 本产品无分红机制，投资运作情况体现为产品净值变化。 |
工作日 | 本产品所称工作日，是指上海证券交易所和深圳证券交易所的每一正常交易日。 |
其他 | 投资者若购买本产品后欲对约定交易账户办理销户，需确保在本产品份额全额兑付后办理。 |
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