交银理财稳享优加挂钩中证500看涨一年封闭式1号理财产品 代码：JY010230
2023-02-23 10:01:04
产品名称 | 交银理财稳享优加挂钩中证500看涨一年封闭式1号理财产品 |
理财信息登记系统产品登记编码 | Z7000923000132，投资者可依据该登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息。 |
产品销售代码 | 5811123071 |
销售编码 | JY010230 |
★产品份额类别 | 1.本产品根据投资者购买理财产品的金额、适合的投资者、代销机构等因素，对投资者所持有的理财产品份额设置不同的理财产品份额类别。 2.本产品可能设置不同的理财产品份额，每类理财产品份额可能将单独设置以下内容： （1）产品销售名称 （2）产品销售代码 （3）钞汇标志 （4）代销机构 （5）适合的投资者 （6）销售手续费率 （7）业绩比较基准 （8）认购/申购投资起点金额及递增金额 （9）单笔最大购买金额、累计购买金额、最少赎回份额等认购/申购和赎回的数量限制 （10）最低持有份额 （11）产品规模上限 3.投资者可根据实际情况自行选择认购/申购的产品份额类别。 ▲▲不同类别的理财产品份额可能在产品份额净值的计算结果、信息披露渠道、销售手续费率及业绩比较基准等方面存在差异，具体以对应的理财产品文件之约定为准。 ▲▲本理财产品文件所列示产品份额类别仅为本产品项下某一类产品份额类别，其他类别的产品份额项下相关约定以对应的理财产品文件及产品管理人的信息披露为准。 ▲▲产品管理人有权在本理财产品项下增设新的产品份额类别，届时，产品管理人将依据本理财产品文件的约定进行信息披露。 |
投资及收益币种 | 人民币 |
募集方式 | 公募 |
运作方式 | 封闭式 |
适合的投资者 | 符合相关法律法规、监管规定要求的，经管理人或代销机构的个人投资者投资风险承受能力评估体系评定为适合的自然人 ▲▲本理财产品不允许单一投资者持有份额超过本理财产品总份额50%。 |
管理人 | 交银理财 |
托管人 | 交通银行 |
代销机构 | 招商银行 |
产品类型 | 固定收益类、非保本浮动收益型 |
产品风险评级 | 较低风险产品（R2）（本评级为交银理财内部评级，仅供参考） ▲▲本理财产品通过代销机构渠道销售的，理财产品评级应当以代销机构最终披露的评级结果为准。 |
销售区域 | 中国 |
产品规模 | ▲▲产品管理人可根据市场和产品运行情况调整产品规模上下限。 |
募集期 | 2023年2月22日9:00-2023年3月1日16:00。产品管理人有权根据市场情况提前结束或延长募集期并相应调整产品成立日。 ▲▲如经管理人判断需提前结束或延长募集期，管理人将提前在代销机构网站或管理人网站公告。 |
产品的认购 | 投资者可在产品募集期内购买本产品，投资者认购资金将被实时冻结，并于产品成立日由代销机构划款，产品管理人在产品成立日确认产品份额。 ▲▲本理财产品若发生非因管理人主观因素导致突破单一投资者持有份额超过本理财产品总份额50%的情况，在单一投资者持有比例降至50%以下之前时，管理人可拒绝或暂停接受该投资者的认购申请。 |
产品成立日 | 2023年3月2日 |
产品到期日 | 2024年3月1日，产品到期日如遇非工作日顺延至下一工作日，产品管理人有权根据实际情况宣布产品提前终止，详见“产品说明部分”第六条“产品的提前终止、延迟兑付和清算”。 |
投资期限 | 366天，产品成立日（含）至产品到期日（含）。遇特殊情况投资期限可能调整，详见“产品说明部分”第六条（一）“产品的提前终止”。 |
净值公布 | 产品成立满一整周后的每周三及产品到期日/终止日为估值日，如周三为非工作日，则估值日顺延至下一个工作日。 产品管理人于估值日后的两个工作日内公布估值日产品单位净值。 |
投资起点 | 投资起点金额为1000元，并以1元为单位递增。 单户持仓上限1000万份 |
清算单位净值 | 清算单位净值为产品到期日的产品单位净值。产品单位净值为已扣除各项费用（包括但不限于托管费、销售手续费、固定管理费、超额业绩报酬等）后的产品单位净值。 产品单位净值=当日产品资产净值/当日产品份额总额，单位净值保留至小数点后四位（舍位法）。 |
清算分配金额 | 清算分配金额=投资者获确认清算分配产品份额总额*清算单位净值 |
清算资金到账日 | 产品管理人将在产品到期日后的第2个工作日进行产品到期确认，清算资金将于产品到期确认后2个工作日内到账。 |
产品挂钩标的 | 中证500指数，代码为“000905”(中证指数有限公司公布的指数收盘价计) |
投资起始日 | 产品成立日 |
观察日 |  |
期初价格 | 投资起始日后的第二个工作日（T+2）产品挂钩标的的收盘价 |
业绩比较基准 | 业绩比较基准为0.22%-5.02%，具体分档如下。 观察日内： 1.若在任何一个观察日，产品挂钩标的高于或等于期初价格的100%，则产品在该观察日对应的提前终止日提前终止，产品业绩比较基准等于5.02%/年； 2.若在每一个观察日，产品挂钩标的均低于期初价格的100%，则产品业绩比较基准等于0.22%/年。 该业绩比较基准不代表本产品的未来表现和实际收益，或管理人对本产品进行的收益承诺。业绩比较基准是用于确定管理人是否收取超额业绩报酬，投资者所能获得的最终收益以管理人实际支付的为准。 本理财产品为固定收益类产品，拟投资于包括非标准化债权类资产在内的债权类资产，适当配置优先股等权益类资产和金融衍生品类资产。根据产品投资范围和投资周期，判断不同资产在经济周期的不同阶段的相对投资价值，确定不同资产在组合资产中的配置比例，采取固收打底加场外期权的投资策略，在严格控制风险的前提下，实现风险和收益的最佳配比，综合评估宏观经济环境、债券市场的历史走势，参照近期利率水平、中债综合财富指数收益率、拟投资非标准化债权类资产的收益水平等情况，考虑资本利得收益并结合产品投资策略进行综合测算。基于本产品的投资特点，考虑到资产的信用利差、久期敞口以及流动性溢价，根据产品所投资的期权结构，扣除相关税费成本之后，综合得到产品业绩比较基准。 ▲▲业绩比较基准是本机构基于产品性质、投资策略、过往经验等因素对产品设定的投资目标，业绩比较基准不是预期收益率，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。 |
产品费用 | 1.认购费率：本理财产品暂不收取认购费； 2.销售手续费率：0.14%/年； 3.固定管理费率：0.14%/年； 4.托管费率：0.02%/年； 5.产品运作和清算中产生的其他资金汇划费、结算费、交易手续费、注册登记费、信息披露费、账户服务费、审计费、律师费等，按照实际发生时从理财产品中列支； 6.产品承担的费用还包括投后管理费、项目推荐费、财务顾问费等，按照实际发生时从理财产品中列支； 7.超额业绩报酬：针对投资收益超过按5.02%/年计算的部分，产品管理人将提取60%作为超额业绩报酬。 |
税款 | 根据相关税收法律法规规定，本产品运营过程中产生的税费，由理财产品承担。投资者从理财产品取得的收益应纳税款由投资者自行申报及缴纳，管理人不承担相关代扣代缴或纳税义务。 |
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