中国农业银行不承担该债券的投资、兑付和风险管理责任。债市宝产品不保证本金和收益，投资者的本金可能会因市场变动而蒙受损失，不应将债市宝产品视为一般储蓄存款产品或其替代品。任何票面利率、到期收益率或类似表述均不代表投资者最终获得的实际收益，亦不构成中国农业银行对债市宝产品收益的任何承诺或保证。债券价格会由于政策、经济等各方面原因出现波动，若投资者在债券持有期间卖出相关债券，则卖出价格可能低于购入价格，由此存在导致收益降低甚至本金亏损的风险。 rOu前途财富网

尊敬的客户： rOu前途财富网

　　2023年3月14日-3月15日，我行拟发售中国农业发展银行2023年第三期（增发）和第四期（新发）金融债券（债券简称“23农发03”和“23农发04”）。 rOu前途财富网

　　本次我行分销期分销债券代码为230403X1、230404，分销期为3月14日-3月15日，分销期过后的上市首日增发债券230403X1代码将变更为230403。 rOu前途财富网

　　23农发04为3年期固定利率债券，按年付息，我行发售额度不超过2.6亿元。本期新发债券招标日为2023年3月13日，分销日为3月14日-3月15日，缴款日为3月16日，上市日为3月20日。本次新发债券的起息日为2023年3月16日，兑付日为2026年3月16日。如遇节假日，则支付日顺延。本期债券票面利率将于招标日2023年3月13日招标确定，我行当日将进行公告。 rOu前途财富网

　　23农发03为5年期固定利率债券，剩余期限为4.98年，按年付息，我行发售额度不超过0.5亿元。本期增发债券招标日为2023年3月13日，分销日为3月14日-3月15日，缴款日为3月16日，上市日为3月20日。本次增发债券的起息日为2023年3月16日，兑付日为2028年3月8日，票面利率2.90%。如遇节假日，则支付日顺延。本期债券中标利率将于招标日2023年3月13日招标确定，我行当日将进行公告。 rOu前途财富网

　　票面利率是债券首次发行时公开招标确定的到期收益率，并据此计算该债券的票面利息。增发债券中标利率是在增发招标时根据当时市场收益率、投标需求、及增发债券剩余期限等因素确定的增发招标日到期收益率。 rOu前途财富网

　　本次发行债券所募集的资金，主要用于农发行支持国家粮食安全、巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接、农业现代化、农业农村建设、区域协调发展、生态文明建设和基础设施建设等重点领域的贷款投放。 rOu前途财富网

　　欢迎广大客户在3月14日-3月15日分销期通过我行营业网点和网银、掌银渠道认购本次增发债券，业务办理时间为工作日上午10：00至下午16:30，最低认购单位为一份（对应债券面值100元），认购份数按整数倍递增，不设认购上限，先购先得，售完即止！ rOu前途财富网

　　具体办理流程请参见我行门户网站（www.abchina.com）业务介绍或咨询我行营业网点及95599热线。 rOu前途财富网

　　为保护投资者权益，中央结算公司提供账务复核查询服务，投资者可于债券上市日起，拨打中央结算公司余额复核查询电话，根据语音提示输入债券托管账号，核对债券余额信息。 rOu前途财富网

　　查询电话：400-666-5000 rOu前途财富网

　　中国农业银行股份有限公司rOu前途财富网

　　二〇二三年三月十三日rOu前途财富网